幸福人寿保险股份有限公司

公司简介

公司人才

幸福人寿实力雄厚，具备以大型国有金融企业作为主要投资人的股东优势与实力，在人才结构上吸收了一批具有大型金融企业管理经验和丰富保险业从业经验的骨干人员加盟。幸福人寿以服务社会为已任，为客户提供优质的金融服务，立志成为社会公益事业的积极倡导者和实践者，履行好自己的社会责任和义务，使幸福人寿在服务社会、追求卓越、创新发展方面成为同行业中新的典範。

公司发展

幸福人寿成立四年多以来，凭藉优质的产品和专业的服务推动着公司的业务规模和综合实力在同行业的排名不断上升。截止2010年底，幸福人寿已累计实现保费收入和总资产双双超过百亿元，投资收益率连续三年位居行业前列。截止2010年底，幸福人寿已在北京、上海、陕西等22个省市开设分支机构，基本形成了覆盖全国的销售服务网路。幸福人寿开业第一年就开通了两条服务热线，为客户提供7天24小时不间断服务，确保及时、準确的向客户兑现各项承诺。2009年，幸福人寿成为国内首家全系统导入ISO9001质量管理体系认证标準的寿险公司，在合规管理和风险管理体系建设方面成为行业中的佼佼者。

股东介绍

·大同煤矿集团有限责任公司 ·北京崑仑琨投资有限公司

·果喜实业集团有限公司 ·北京世纪滙丰投资有限公司

·信达投资有限公司 ·中国中旅（集团）公司

·北京市万业源房地产开发有限责任公司 ·海南万泉热带农业投资有限公司

·上海中房置业股份有限公司 ·中经信投资有限公司

·深圳市宏明木业有限公司 ·神州风采投资管理有限公司

·陕西煤业化工集团有限责任公司 ·芜湖市建设投资有限公司

·奇瑞汽车股份有限公司

历史保费规模

幸福人寿历史保费收入情况如下：

领导介绍

董事长

孟晓苏先生

北京大学经济学博士；

历任全国人大常委会办公厅秘书局副局长、国家进出口商品检验局副局长、中国房地产开发集团董事长；

现任中国房地产业最大的企业集团——中国房地产开发集团理事长併兼任中国企业联合会、中国企业家协会执行副会长；幸福人寿保险股份有限公司董事长。

总裁

对外经贸大学国际商学院，在职研究生学历，工商管理硕士；

全国金融“五一劳动奖章”获得者；

历任建设银行陕西省分行行长；

现任信达资产管理股份有限公司副总裁、幸福人寿保险股份有限公司总裁。

企业文化

公司定位

贯彻“诚信、责任、高效、创新”的经营理念，秉承“以人为本、诚信规範、肩负责任、共创价值、服务社会”的核心价值观。坚持依法合规经营，强化公司治理，不断提高企业核心竞争力和企业价值，打造一流的金融企业，促进中国保险业的发展与社会和谐。

文化体系

幸福人寿的企业文化是公司管理的重要组成部分，具有聚合功能、导向功能、激励功能和规範功能。加强企业文化建设是公司发展的需要，是提升公司员工整体素质的需要，也是提升公司整体形象、塑造公司品牌的需要。

幸福人寿的企业文化体系包括四个层面，即精神文化、制度文化、行为文化和物质文化（如右图所示）。

核心理念

幸福人寿企业文化的核心理念包括企业价值观、企业使命、企业精神、企业愿景和企业司训。

企业价值观：以人为本，诚信规範，共创价值，服务社会。

企业使命：胸怀全局，关注民生，服务大众，促进发展。

企业愿景：国际水準的经营管理，优质高效的客户服务，世界知名的企业品牌。

企业精神：至善至诚，传递幸福。

企业司训：胸怀理想，铸造品牌，诚信经营，稳健发展。

套用理念

幸福人寿的经营理念：诚信，稳健，专业，创新。

幸福人寿的人才理念：人才是兴业之本。

幸福人寿的内控管理理念：健全合理，有效先进。

幸福人寿的行销理念：以市场为导向，以客户为中心，以创新为手段，以效益为目标。

幸福人寿的投资理念：规範，稳健，专业，价值。

幸福人寿标誌整体外形抽象于中国传统吉祥图案“万福”，代表着福寿安康的美好意象和人类生活幸福的美好祝愿，具有很强的视觉冲击力。

标识释义

标誌整体外形抽象于中国传统吉祥图案“万福”，代表着福寿安康的美好意象和人类生活幸福的美好祝愿，具有很强的视觉冲击力。标誌结构採用“幸福”二字拼音的第一个字母“X”和“F”进行组合，把公司名称巧妙的融入其中，深入人心；线条的组合像紧紧挽在一起的手臂，不仅象徵着公司全体员工团结向上的凝聚力，更传达了幸福人寿将与国家、社会、客户、股东紧密相连、互惠互利和共同发展的和谐关係；同时还形成了上下两个“人”字的变形组合，体现了企业“以人为本”的经营理念，从而突出了人寿保险的涵义。

标誌的颜色选用了代表“热情、向上、活力与发展”的红色和代表“希望、睿智、理性和深厚”的蓝色，对比鲜明生动，昭示出“幸福人寿将用她的金融智慧、雄厚实力和品牌承诺，为人们带来一份最温暖、最放心的幸福保障”的信息。

长远发展

幸福人寿保险股份有限公司员工具有高尚的职业操守、严谨的工作作风和精湛的业务技术；公司的管理团队秉承了银行、金融资产管理公司和一流保险公司规範、严谨的经营理念和工作作风。公司领导层具有较高的社会知名度、人脉资源和社交活动能力，长期在一流大型企业工作，具有丰富的工作经历和经验，具备了宽泛的国际化视野和深邃的发展战略眼光。

保全服务流程

个险保单

一、申请人资格

1.受益人变更及受益人资料变更的申请资格人为被保险人或投保人，投保人在申请时须徵得被保险人的同意；

2.满期金和各种年金给付作业的申请资格人为生存受益人；

3.身故受益金与满期金进行的年金转换申请资格人为相关受益人；

4.其他保全项目均为投保人。

二、申请途径

1.客户本人或委託业务员、其他人前往公司柜面办理；

2三、委託代办规定

1.客户委託他人代办的，受託人须提供授权人出具的授权委託书、本人及授权人的身份证件原件或複印件，并在客户填写好的保险契约变更申请书代办人一栏亲笔签名；

2.委託他人代办的业务，须由申请资格人在授权委託书上亲笔签名；委託书填写内容及委託事项应清晰、明确，必须包含的内容包括：保单号码、代办人、代办人证件号码、委託事项、委託人签名、委託日期；

3.两人以上就同一事项向同一人授权的，可分别出具授权委託书，也可採用在同一授权委託书上共同签名的形式；

四、个人保单主要保全服务项目介绍

1、客户资料变更：当您的联繫地址、邮编、电话发生变化，或者您和被保险人、受益人的姓名文字、证件号码需要更正（不涉及年龄性别变化），您可以向我们提出变更申请。

应备材料：保险单、保全作业申请书、您及被变更人的身份证件、足以证明所更正事项的材料。

2、受益人变更：您在徵得被保险人同意的情况下，可以向我们提出受益人变更申请，被保险人也可以单独向我们提出变更申请。疾病、伤残、医疗保险金、各项津贴的受益人为被保险人本人，我们不受理变更。

应备材料：保全作业申请书、您的身份证件（被保险人提出申请的，只需被保险人身份证件）、被保险人及受益人的身份证件複印件。

3、保额变更：您可以根据自己的交费能力和保障需求变化申请变更保额，已开办的项目有：主险减保、短期附加险减保、新增短期附加险、新增长期附加险。

应备材料：保险单、保全作业申请书、您的身份证件。新增附加险还须由被保险人同时填写《健康及财务告知》并提供身份证件。

4、被保险人职业变更：如果被保险人的职业发生变化，您可以向我们提出职业变更，由核保人员审核决定是否需要职业加费或取消加费等。

应备材料：保险单、保全作业申请书、您的身份证件。

5、年龄性别变更：当您或者被保险人的年龄性别错误，您可以向我们提出变更申请。我们将根据年龄变更情况确定保单效力，调整费率等。

应备材料：保险单、保全作业申请书、您的身份证件，足以证明其真实年龄的相关档案。

6、补发保单：如果您的保单不慎丢失或损毁，可以向我们提出补发申请，我们将补发新保单并收取工本费。

应备材料：保全作业申请书、您的身份证件。

7、保单迁移：如果您搬迁到其他城市或地区，可以向我们提出保单迁移申请。您需要提供準确的联繫地址、邮编和电话，以便我们及时为您服务。保单应交日后办理迁移的，请您先交当期保费；有借款、垫交保费的保单，请您迁移前应先办理还款本息。

应备材料：保险单、保全作业申请书、您的身份证件。

8、更换投保人：您在徵得新投保人、被保险人同意后可以向我们提出变更投保人申请。新投保人对被保险人须具有《保险法》所规定的保险利益。

应备材料：保险单、保全作业申请书（原投保人、新投保人和被保险人须在申请书上亲笔签名）、您的身份证件、新投保人和被保险人的身份证件。

9、满期/生存保险金给付：在保险契约有效期内，被保险人生存至契约约定领取年龄周岁日后的保单周年日，生存受益人可以向我们提出满期/生存保险金给付。我们建议您採用方便、安全的银行转账方式。

应备材料：保险单、保全作业申请书、被保险人户籍证明、生存受益人身份证件。

10、保单复效：在保险契约有效期内，您因欠交保险费而导致保单效力中止时，可自效力中止后二年内向我们提出保单复效。

应备材料：保险单、保全作业申请书、您的身份证，须填写健康及财务告知，投保人发生保险事故享受保费豁免的险种，投保人也须填写健康及财务告知。

11、部分领取：在保险契约有效期内，您可以向我们提出万能险的个人账户价值的部分领取申请。每次申请提取的金额不低于人民币1000元，部分领取后剩余的个人账户价值应不低于人民币5000元；

应备材料：保险单、保全作业申请书、您的身份证件。

12、续期交费方式变更：在保险契约有效期内，您可以变更续期交费方式。变更为银行转账方式的，须提供以投保人姓名为户名的银行个人结算账户。

应备材料：保险单、保全作业申请书、您的身份证件。

13、保险单借款：在保险契约有效期内，条款有约定的，您可以凭藉保险单向我们申请借款。借款金额不得超过保险契约现金价值扣除各项欠款后余额的70%，每次借款期限最长不超过6个月。

应备材料：保险单、保单借款协定书、您及被保险人的身份证件。

团体保单

保全服务是指对保险契约的维护，尤其是在联繫地址、邮编、电话发生变更时，投保人应及时通知保险公司，申请办理保险契约变更。幸福人寿的保单契约变更流程如下：

1、团体投保单位资料变更在保险契约有效期内，当贵单位的名称、单位性质、行业类别、联繫地址、邮编、电话号码、联繫人发生变化，可以向我们提出变更申请。应备材料：保险契约（单位更名时提供）、保全作业申请书、工商行政管理部门或主管部门同意单位更名的批覆（单位更名时提供）、经办人身份证件、新联繫人身份证件複印件（联繫人变更时提供）。

2、团险增加被保险人在保险契约有效期内，如果贵单位有新进员工需要加入保险计画的，可以向我公司申请增加被保险人。应备材料：保全作业申请书、经办人身份证件、团体人身保险被保险人清单。

3、团险减少被保险人在保险契约有效期内，如果贵单位有员工因离职或其他原因需要退出保险计画的，贵单位可向我公司申请办理减少被保险人（应备资料同上）

4、团险变更投保人在保险契约有效期间内，当贵单位出现合併、分立、兼併等情况时，经原投保人与具有可保利益的新投保人一致同意，可向我公司申请办理更换投保人。应备材料：保险契约、保全作业申请书、工商行政管理部门或主管部门出具的变更档案或证明、经办人身份证件、新联繫人身份证件複印件（联繫人变更时提供）。

5、团险被保险人/受益人资料变更在保险契约有效期间内，如果被保险人除年龄、性别以外的其他资料或受益人资料发生错误或变化，可向我公司提出变更申请。应备材料：保全作业申请书（受益人资料变更的，须被保险人签名）、相关人员身份证件複印件、经办人身份证件、其他相关证明材料。

6、团险保险单补发在保险契约有效期间内，如果贵单位保险单不慎丢失或损毁，可向我公司申请保险单补发，补发保险单将收取工本费。应备材料：保全作业申请书、经办人身份证件。

7、团险被保险人年龄、性别变更在保险契约有效期间内，若贵单位在承保时所提供的被保险人年龄或性别有错误，可向我公司提出变更申请。应备材料：保全作业申请书、经办人身份证件、足以证明其真实生日、性别的身份证件或户口所在地公安机关出具的证明材料。

8、团险被保险人职业变更在保险契约有效期间内，若贵单位在承保时所提供的被保险人职业发生了变化，可向我公司提出变更申请。应备材料：保全作业申请书、经办人身份证件。

公司大事记

筹备期

·2005年12月31日，中国保监会于下达批覆，同意幸福人寿保险股份有限公司开始筹建；

·2007年8月8日，在北京钓鱼台国宾馆召开了公司创立大会及第一次股东大会，通过了公司章程，选举了第一届董事会和第一届监事会。10月10日和12日，保监会分别对公司组织了现场验收以及董事及高管人员笔试，均顺利通过；

·2007年10月31日，保监会下达了《关于幸福人寿保险股份有限公司开业的批覆》同意公司开业。

开业期

·2007年11月15日，核心业务系统正式上线运行，当天与建总行签订了全面合作协定；

·2007年11月28日，公司做成第一笔团险业务；

·2007年11月28日，电话中心正式上线运营，开通了全国统一客户服务热线；

·2007年12月12日，业务系统正式列印出第一份保单；

·2007年12月24日，银保产品正式在建行上柜销售；

·2008年2月5日，首款银保产品—“幸福理财宝”销售业绩突破千万元大关；

·2008年3月6日，召开了年度工作会议；

·2008年3月21日，信息产业部（现更名为工业和信息化部）核配作为幸福人寿保险业务客户服务的全国统一电话号码；

·2008年5月，通过北京华育教育基金捐款100万元人民币资助汶川灾区中国小校园重建；

·2008年6月12日，北京分公司自开业以来累计承保保费收入突破1亿元；

·2008年7月11日，与北京娱乐信报共同主办“英雄成就梦想2008年体育慈善盛典”大型公益活动；

·2008年7月21日，召开年中工作座谈会；

·2008年7月25日，幸福龙卡在陕西和深圳进行试点实施；

·2008年10月17日，幸福人寿首届客户服务节“幸福快车快乐起航”启动。

经营产品